В какво да инвестираме спрямо рисковия си профил

Презентация по темата: "В какво да инвестираме спрямо рисковия си профил"— Препис на презентация:

1 В какво да инвестираме спрямо рисковия си профил
Георги Георгиев Карол Капитал Мениджмънт

2 Финансово планиране – инвестиционен план

3 Започваме да инвестираме прекалено късно
Малка част от младите планират финансовото си бъдеще и спестяват всеки месец с цел повишаване на стандарта си за времето, когато спрат да работят

4 Активите срещу пасивите
Активите са неща, които ти носят пари Пасиви Пасивите са неща, които ти струват пари Финансова свобода Налице е когато общата стойност на паричния поток от твоите активи, надвишава съвкупната стойност на всичките ти разходи

5 Инфлацията – големият проблем за спестяванията ни
от 2000 г. досега натрупаната инфлация е вече 105 %

6 Еднократно инвестиране на
Силата на сложната лихва Еднократно инвестиране на 10,000 валутни единици 4% 8% 16% 10 години 15,000 22,000 44,000 30 години 32,000 101,000 859,000 50 години 71,000 469,000 16,707,000

7 Какво трябва да имаме предвид преди да започнем да инвестираме

8 Как да използвам инструментите на капиталовите пазари?

9 Видове инструменти Облигации (fixed-income) – ДЦК, Корпоративни облигации/краткосрочни,средно и дългосрочни Акции (индивидуални акции, ETFs, взаимни фондове) (equities) Алтернативни инструменти: Суровини – поскъпват ли винаги с инфлацията? недвижимо имущество хедж фондове валутен пазар дялови инвестиции Деривати: futures, options – като хеджиране или като спекулативни позиции Пари в брой (депозити и др.)

10 Доходност на основните класове активи

11 Защо трябва да инвестирам дългосрочно
% ИЗМЕНЕНИЕ S&P 500 С ВКЛЮЧЕНИ ДИВИДЕНТИ ( )

12 Доходност и риск Доходност Изискуема и желана Риск Номинална и реална
Възможност за поемане на риск Желание за поемане на риск Обща толерантност към риск

13 Колко да инвестираме в рискови и колко в нискорискови активи?

14 Една лесна формула... 100 – Възраст = X% рискови активи (акции, суровини, имоти) Възраст = Y% нискорискови активи (облигации, депозити)

15 РИСК-ДОХОДНОСТ КРИВА И КЛАСОВЕ АКТИВИ

16 Алокиране на активите – 3 примерни портфейла

17 индивидуален инвеститорски профил
Определя се спрямо персоналните: Финансови цели Текущо финансово състояние Инвестиционен опит Отношение към риска Разберете какъв е Вашият профил на щанда на Карол Капитал Мениджмънт, както и на корпоративния ни уебсайт:

18 Основни принципи за постигане на финансова свобода
Да започнем да инвестираме рано за да се възползваме от силата на олихвяването Да отделяме поне 10-15% от текущия си доход Част от портфейла да е в акции – активът с най- висока историческа възвръщаемост и единственият, побеждаващ инфлацията Да заложим на дългосрочен подход на инвестиране Да направим подходящо разпределение на портфейла

19 Очакваме вашите въпроси!
КРИСТИНА ДОНЧЕВА Client Relationship Manager ДЕСИ ДИМИТРОВА Client Relationship Expert