В какво да инвестираме спрямо рисковия си профил Георги Георгиев Карол Капитал Мениджмънт www.karollcapital.bg

Финансово планиране – инвестиционен план

Започваме да инвестираме прекалено късно Малка част от младите планират финансовото си бъдеще и спестяват всеки месец с цел повишаване на стандарта си за времето, когато спрат да работят

Активите срещу пасивите Активите са неща, които ти носят пари Пасиви Пасивите са неща, които ти струват пари Финансова свобода Налице е когато общата стойност на паричния поток от твоите активи, надвишава съвкупната стойност на всичките ти разходи

Инфлацията – големият проблем за спестяванията ни от 2000 г. досега натрупаната инфлация е вече 105 %

Еднократно инвестиране на Силата на сложната лихва Еднократно инвестиране на 10,000 валутни единици 4% 8% 16% 10 години 15,000 22,000 44,000 30 години 32,000 101,000 859,000 50 години 71,000 469,000 16,707,000

Какво трябва да имаме предвид преди да започнем да инвестираме

Как да използвам инструментите на капиталовите пазари?

Видове инструменти Облигации (fixed-income) – ДЦК, Корпоративни облигации/краткосрочни,средно и дългосрочни Акции (индивидуални акции, ETFs, взаимни фондове) (equities) Алтернативни инструменти: Суровини – поскъпват ли винаги с инфлацията? недвижимо имущество хедж фондове валутен пазар дялови инвестиции Деривати: futures, options – като хеджиране или като спекулативни позиции Пари в брой (депозити и др.)

Доходност на основните класове активи

Защо трябва да инвестирам дългосрочно % ИЗМЕНЕНИЕ S&P 500 С ВКЛЮЧЕНИ ДИВИДЕНТИ (1970-2014)

Доходност и риск Доходност Изискуема и желана Риск Номинална и реална Възможност за поемане на риск Желание за поемане на риск Обща толерантност към риск

Колко да инвестираме в рискови и колко в нискорискови активи?

Една лесна формула... 100 – Възраст = X% рискови активи (акции, суровини, имоти) Възраст = Y% нискорискови активи (облигации, депозити)

РИСК-ДОХОДНОСТ КРИВА И КЛАСОВЕ АКТИВИ

Алокиране на активите – 3 примерни портфейла

индивидуален инвеститорски профил Определя се спрямо персоналните: Финансови цели Текущо финансово състояние Инвестиционен опит Отношение към риска Разберете какъв е Вашият профил на щанда на Карол Капитал Мениджмънт, както и на корпоративния ни уебсайт: www.karollcapital.bg

Основни принципи за постигане на финансова свобода Да започнем да инвестираме рано за да се възползваме от силата на олихвяването Да отделяме поне 10-15% от текущия си доход Част от портфейла да е в акции – активът с най- висока историческа възвръщаемост и единственият, побеждаващ инфлацията Да заложим на дългосрочен подход на инвестиране Да направим подходящо разпределение на портфейла

Очакваме вашите въпроси! КРИСТИНА ДОНЧЕВА Client Relationship Manager kdoncheva@karoll.bg +359 2 400 8 306 ДЕСИ ДИМИТРОВА Client Relationship Expert ddimitrova@karoll.bg +359 2 400 8 272 www.karollcapital.bg